તમારા મ્યુચ્યુઅલ પોર્ટફોલિયોનેરિવ્યૂકરવો એ કારમાં જીપીએસ ટ્રેકર જેવું છે. તે ખાતરી કરે છે કે તમે ટ્રેક પર રહો છો. જેમ કારને સમયાંતરે જાળવણી અને સેવાની જરૂર હોય છે તેમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પોર્ટફોલિયો પણ તમારું ધ્યાન માંગે છે. તમે તમારા નાણાકીય સલાહકાર સાથે મજબૂત યોજના બનાવી હશે. જો કે, સમીક્ષા તપાસ કરશે કે તે યોજના મુજબ ચાલી રહી છે અને જો સુધારાત્મક પગલાં લેવાની જરૂર છે.
ગોલ ચેન્જ
જેમ જેમ તમે આગળ વધો છો તેમ તેમ તમારા નાણાકીય લક્ષ્યો બદલાય છે. ફુગાવો, જીવનધોરણમાં ફેરફાર, નાણાકીય ડિપેંડેંસીના ઉમેરા જેવા પરિબળો અને તમને અમુક લક્ષ્યો ઉમેરવા, બદલવા અથવા છોડવા તરફ દોરી જાય છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે 25 વર્ષની ઉંમરે તમારું નાણાકીય આયોજન શરૂ કર્યું હોય, તો તમે બાળકોના શિક્ષણ, તેમના લગ્ન સંબંધિત તમારા લક્ષ્યોનું આયોજન ન કર્યું હોય. આથી, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પોર્ટફોલિયોને ફરીથી જોવાની જરૂર છે અને નવા અને અપડેટ કરેલા ધ્યેયોનો સમાવેશ કરવા માટે તેને ફરીથી ગોઠવવાની જરૂર છે.
પીઅરપર્ફોર્મન્સ
પિરીયોડીક રિવ્યૂ તમને તમારા ફંડના પ્રદર્શનને ઉદ્યોગમાં સમાન ફંડ્સ તેમજ તે પ્રકારના ફંડ માટેના બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ સાથે સરખાવવામાં મદદ કરી શકે છે. તમે તમારા ફંડની કામગીરીને તમારા પ્રારંભિક અનુમાનો સાથે પણ સરખાવી શકો છો કે કેમ તે ચકાસવા માટે કે તમારા પ્રારંભિક અનુમાનો છે કે કેમ તે ચકાસવા માટે કે તમે જે વળતર મેળવવાનું આયોજન કર્યું છે તે તમને પ્રાપ્ત થઈ રહ્યું છે. જો તમારું ફંડ તમારી અપેક્ષાઓ મુજબ કાર્ય ન કરી રહ્યું હોય, તો સુધારણા, વધારા અથવા બંધ કરવા માટે ઉપચારાત્મક પગલાં લેવાની જરૂર છે.
લાંબા ગાળાના ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ખાતરી કરો
યાદ રાખો કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું એ ટેસ્ટ ક્રિકેટ મેચ રમવા જેવું છે અને ટ્વેન્ટી 20 ગેમ નહીં, દ્રઢતા અને માપેલા જોખમ લેવાથી તમે મેચો જીતી શકશો – આ કિસ્સામાં આકર્ષક વળતર. તમારા પોર્ટફોલિયોની સમીક્ષા કરતી વખતે, ધીરજ રાખો. જ્યાં સુધી ફંડામેન્ટલ્સ સાચા હોય ત્યાં સુધી સમજો. લાંબા ગાળાનું વળતર મોટે ભાગે હકારાત્મક રહેશે. દરેક રોકાણ વિચારની પોતાની સમયમર્યાદા હોય છે; તેની કામગીરીનું વિવેચનાત્મક મૂલ્યાંકન આ સમયમર્યાદામાં જ થવું જોઈએ.
ટૂંકા ગાળાની વધઘટનું સંચાલન કરો
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બજાર નું જોખમ વહન કરે છે. ટૂંકા ગાળાની વધઘટ તમને અટકાવવા ન દો. જો તે તમારા પોર્ટફોલિયોને નકારાત્મક રીતે પ્રભાવિત કરી રહ્યા હોય તો જ સાબિત મેક્રો-ઈકોનોમિક વલણો પર જ પ્રતિક્રિયા આપો. જોકે ઉદ્યોગમાં વાર્ષિક કામગીરીનું મૂલ્યાંકન એ ધોરણ છે; લોકો તેમના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પોર્ટફોલિયોની છમાસિક અને ત્રિમાસિક ધોરણે પણ રિવ્યૂ કરે છે. ઈન્વેસ્ટ રહેવું અને સમયાંતરે તમારી નાણાકીય યોજનારિવ્યૂ કરવી એ લાંબા ગાળાની વેલ્થ ક્રિએશનનીએક નિશ્ચિત રીત સાબિત થઈ છે…
