KYC ફ્રોડથી કેવી રીતે બચવું???

ક્લાયન્ટની ઓળખ ચકાસવા માટે નાણાકીય સંસ્થાઓ માટે KYC (તમારા ગ્રાહકને જાણો) મહત્વપૂર્ણ છે, પરંતુ તે ફિશિંગ અને સ્પુફ કૉલ્સ જેવા કૌભાંડોનું લક્ષ્ય બની ગયું છે. આ લેખ સમજાવે છે કે કેવી રીતે KYC છેતરપિંડી જુદી જુદી રીતે થાય છે અને આ યોજનાઓને ટાળવા માટે વ્યવહારુ ટિપ્સ આપે છે. તમારી જાતને અસરકારક રીતે કેવી રીતે સુરક્ષિત કરવી તે જાણો.

KYC, અથવા “તમારા ગ્રાહકને જાણો”, એ એક મહત્વપૂર્ણ પ્રક્રિયા છે જેનો ઉપયોગ બેંકો, નાણાકીય સંસ્થાઓ અને અન્ય સેવા પ્રદાતાઓ દ્વારા તેમના ગ્રાહકોની ઓળખ ચકાસવા માટે કરવામાં આવે છે. KYC નો પ્રાથમિક ધ્યેય છેતરપિંડી, મની લોન્ડરિંગ અને અન્ય ગેરકાયદેસર પ્રવૃત્તિઓને અટકાવવાનો છે તેની ખાતરી કરીને કે વ્યવસાયો ફક્ત કાયદેસર વ્યક્તિઓ સાથે વ્યવહાર કરે છે.

આમાં ગ્રાહકોની અધિકૃતતા સ્થાપિત કરવા માટે વ્યક્તિગત માહિતી જેમ કે ઓળખ દસ્તાવેજો, સરનામાનો પુરાવો અને નાણાકીય વિગતો એકત્રિત કરવાનો સમાવેશ થાય છે.

જ્યારે KYC સુરક્ષામાં વધારો કરે છે, ત્યારે તે છેતરપિંડી કરનારાઓ માટે પણ લક્ષ્ય બની ગયું છે જેઓ ગેરકાયદેસર લાભ માટે પ્રક્રિયાનો ઉપયોગ કરવાનો પ્રયાસ કરે છે.

સામાન્ય સ્કેમ્સમાં ફિશિંગ હુમલાઓ, નકલી કૉલ્સ અને સંવેદનશીલ માહિતીની ચોરી કરવા માટે રચાયેલ વેબસાઇટ્સનો સમાવેશ થાય છે. આ યોજનાઓનો ભોગ બનવાથી પોતાને બચાવવા માટે KYC છેતરપિંડી અને વ્યવહારુ કરવા અને ન કરવા માટેની વિવિધ પદ્ધતિઓ વિશે જાણો.

KYC છેતરપિંડી કેવી રીતે થાઈ છે???

KYC છેતરપિંડી ત્યારે થાય છે જ્યારે સ્કેમર્સ વ્યક્તિગત લાભ માટે વ્યક્તિઓ અને સંસ્થાઓને છેતરવા માટે તમારા ગ્રાહકને જાણો (KYC) પ્રક્રિયાનો ઉપયોગ કરે છે. ઓળખ દસ્તાવેજો, ખાતાની વિગતો અથવા લૉગિન ઓળખપત્રો જેવી સંવેદનશીલ માહિતીની ચોરી કરવા માટે ગુનેગારો ઘણીવાર બેંકો અથવા નાણાકીય સંસ્થાઓના પ્રતિનિધિ તરીકે દેખાય છે.

છેતરપિંડી કરનારાઓ સામાન્ય રીતે ફિશિંગ ઇમેઇલ્સ, નકલી કૉલ્સ અથવા છેતરપિંડીની વેબસાઇટ્સ જેવી યુક્તિઓનો ઉપયોગ કરીને લોકોને તેમની KYC વિગતો જાહેર કરવા માટે છેતરે છે. એકવાર મેળવી લીધા પછી, આ માહિતીનો ઉપયોગ ઓળખની ચોરી કરવા, નકલી ખાતા ખોલવા અથવા અનધિકૃત વ્યવહારોમાં સામેલ થવા માટે થઈ શકે છે.

KYC છેતરપિંડી કેવી રીતે થાય છે?

KYC છેતરપિંડી નીચેની રીતે થઇ શકે છે.

• નકલી કૉલ અથવા SMS ફિશિંગ

છેતરપિંડી કરનારાઓ બેંકના પ્રતિનિધિ તરીકે ઓળખાતા લોકોનો સંપર્ક કરી શકે છે અને તેમને તેમની KYC વિગતો, જેમ કે આધાર, PAN અથવા OTP શેર કરવાનું કહી શકે છે. આ ગુનેગારો વારંવાર લોકોને તાત્કાલિક પગલાં લેવાની ચેતવણી આપે છે અને એકાઉન્ટ સસ્પેન્શન અથવા અન્ય પરિણામોની ચેતવણી આપે છે.

• ઢોંગ

છેતરપિંડી કરનારાઓ નકલી એકાઉન્ટ બનાવવા માટે ચોરી કરેલા અથવા નકલી ઓળખ દસ્તાવેજોનો ઉપયોગ કરી શકે છે. આ પ્રકારની KYC છેતરપિંડી ડિજિટલ પ્લેટફોર્મ્સ પર પ્રચલિત છે, જ્યાં ઓળખ ચકાસણીમાં ભૌતિક હાજરી શામેલ હોઈ શકતી નથી.

• ઇમેઇલ સ્પુફિંગ

છેતરપિંડી કરનારાઓ તમારી બેંકમાંથી હોવાનો ઢોંગ કરીને ઈમેઈલ મોકલી શકે છે, જેમાં તમને તમારા KYC દસ્તાવેજો કાયદેસરની વેબસાઈટ જેવી નકલી વેબસાઈટ પર અપલોડ કરવાનું કહે છે.

• અસુરક્ષિત વેબસાઇટ્સ

છેતરપિંડી કરનારાઓ ઘણીવાર નકલી વેબસાઇટ્સ બનાવે છે જ્યાં તેઓ ગ્રાહકોને KYC અપડેટની આડમાં સંવેદનશીલ દસ્તાવેજો અપલોડ કરવાનું કહે છે. એકવાર દસ્તાવેજો અપલોડ થઈ ગયા પછી, તેઓ તેનો ઉપયોગ કપટપૂર્ણ હેતુઓ માટે કરે છે.

• મોબાઇલ એપ્લિકેશન છેતરપિંડી

છેતરપિંડી કરનારા નકલી મોબાઇલ એપ્સ બનાવે છે જે કાયદેસર નાણાકીય સંસ્થાઓની હોય તેવું લાગે છે. જ્યારે વપરાશકર્તાઓ તેમની KYC માહિતી અપલોડ કરે છે, ત્યારે છેતરપિંડી કરનારાઓ તેમની વ્યક્તિગત અને નાણાકીય વિગતોની ઍક્સેસ મેળવે છે.

KYC છેતરપિંડી માટે શું કરવું અને શું નહીં

કેવાયસી છેતરપિંડીનો ભોગ બનવાથી પોતાને બચાવવા માટે અહીં કેટલીક સુરક્ષા ટીપ્સ આપી છે:

શું કરવું:

• સ્ત્રોત ચકાસો:

કોઈપણ KYC વિગતો શેર કરતા પહેલા તમારો સંપર્ક કરનાર વ્યક્તિની ઓળખ હંમેશા ચકાસો. બેંકો ક્યારેય SMS, ઈમેલ કે ફોન કોલ દ્વારા સંવેદનશીલ માહિતી માંગતી નથી.

• અધિકૃત ચેનલોનો ઉપયોગ કરો:

તમારી KYC માહિતી ફક્ત અધિકૃત, ચકાસાયેલ વેબસાઇટ્સ દ્વારા અથવા અધિકૃત સ્થાનો પર રૂબરૂમાં સબમિટ કરો.

• વેબસાઇટ સુરક્ષા તપાસો:

ખાતરી કરો કે તમે તમારા દસ્તાવેજો જ્યાં અપલોડ કરો છો તે વેબસાઇટ “HTTPS” નો ઉપયોગ કરે છે અને તે સંસ્થાનું સત્તાવાર ડોમેન છે.

• સુરક્ષા એપ્લિકેશન્સ ઇન્સ્ટોલ કરો:

કપટપૂર્ણ એપ્લિકેશન્સ અથવા ફિશિંગ પ્રયાસોને શોધવા માટે તમારા ફોન પર પ્રતિષ્ઠિત એન્ટિવાયરસ અથવા સુરક્ષા એપ્લિકેશન રાખો.

ન કરો:

• OTP શેર કરશો નહીં:

OTP અથવા અન્ય સંવેદનશીલ માહિતી ફોન પર ક્યારેય શેર કરશો નહીં, ખાસ કરીને જો કોઈ વ્યક્તિ તમારી બેંક અથવા સરકારી એજન્સીમાંથી હોવાનો દાવો કરે.

• અનિચ્છનીય લિંક્સ ટાળો:

ઇમેઇલ, SMS અથવા સોશિયલ મીડિયા દ્વારા મોકલવામાં આવેલી શંકાસ્પદ લિંક્સ પર ક્લિક કરશો નહીં, ખાસ કરીને જો તેઓ તમને તમારી KYC વિગતો અપડેટ કરવાનું કહે.

• અજાણ્યા કૉલર પર વિશ્વાસ ન કરો:

KYC હેતુઓ માટે તમારી અંગત માહિતી અથવા દસ્તાવેજો માટે પૂછવામાં આવતા અણગમતા કૉલ્સ અથવા ઈમેલનો જવાબ આપશો નહીં.

• સાર્વજનિક Wi-Fi નો ઉપયોગ કરશો નહીં:

પબ્લિક Wi-Fi નો ઉપયોગ કરીને સંવેદનશીલ દસ્તાવેજો અપલોડ કરવાનું ટાળો, કારણ કે તેને હેકર્સ દ્વારા સરળતાથી અટકાવી શકાય છે.