રિઝર્વ બેંક ઓફ ઈન્ડિયાએ તમારા ગ્રાહકને જાણો (કેવાયસી) ધોરણો સહિતની કેટલીક જોગવાઈઓનું પાલન ન કરવા બદલ પેટીએમ પેમેન્ટ બેંક પર રૂ. 5.39 કરોડનો દંડ ફટકાર્યો છે. આરબીઆઈએ એમ પણ કહ્યું છે કે બેંકે પેમેન્ટ ટ્રાન્ઝેક્શન પર નજર રાખી નથી અને પેમેન્ટ સેવાઓનો લાભ લેતી સંસ્થાઓની રિસ્ક પ્રોફાઇલિંગ કરી નથી.
પેટીએમ બેંકે ચુકવણી વ્યવહારો પર નજર રાખી નથી : RBI
રિઝર્વ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા એ ગુરુવારે જણાવ્યું હતું કે તેણે તમારા ગ્રાહકને જાણો (કેવાઈસી) ધોરણો સહિતની કેટલીક જોગવાઈઓનું પાલન ન કરવા બદલ પેટીએમ પેમેન્ટ લિમિટેડ પર રૂ. 5.39 કરોડનો દંડ ફટકાર્યો છે. સેન્ટ્રલ બેંકે ‘પેમેન્ટ બેંકોના લાઇસન્સિંગ માટે આરબીઆઈ માર્ગદર્શિકા’, ‘બેંકોમાં સાયબર સુરક્ષા ફ્રેમવર્ક’ અને ‘યુપીઆઈ ઇકોસિસ્ટમ સહિત મોબાઇલ બેંકિંગ એપ્લિકેશન્સને સુરક્ષિત કરવા’ સંબંધિત કેટલીક જોગવાઈઓનું પાલન ન કર્યું હોવાનું પણ શોધી કાઢ્યું છે.
એક અધિકૃત નિવેદન અનુસાર, બેંકની કેવાયસી (એન્ટી મની લોન્ડરિંગ) પરિપ્રેક્ષ્યથી વિશેષ તપાસ કરવામાં આવી હતી અને આરબીઆઈ દ્વારા ઓળખાયેલા ઓડિટર્સ દ્વારા બેંકનું વ્યાપક સિસ્ટમ ઓડિટ કરવામાં આવ્યું હતું. અહેવાલોની તપાસ કર્યા પછી, આરબીઆઈએ નિવેદનમાં જણાવ્યું હતું કે તેને જાણવા મળ્યું છે કે પેટીએમ પેમેન્ટ્સ બેંક ચુકવણી સેવાઓ પ્રદાન કરવા માટે અસ્તિત્વમાં છે તે સંસ્થાઓના સંબંધમાં લાભાર્થીની ઓળખ કરવામાં નિષ્ફળ રહી છે.
આરબીઆઈના જણાવ્યા મુજબ, તે પણ બહાર આવ્યું છે કે બેંકે ચુકવણી વ્યવહારો પર નજર રાખી નથી અને ચુકવણી સેવાઓનો લાભ લેતી સંસ્થાઓની જોખમ પ્રોફાઇલિંગ હાથ ધરી નથી. વધુમાં, સેન્ટ્રલ બેંકે જણાવ્યું હતું કે પેટીએમ પેમેન્ટ્સ બેંકે ચુકવણી સેવાઓનો લાભ લેતા કેટલાક ગ્રાહક એડવાન્સ એકાઉન્ટ્સમાં દિવસના અંતે બેલેન્સની નિયમનકારી મર્યાદાનું ઉલ્લંઘન કર્યું છે. સૂચનાઓનું પાલન કરવામાં નિષ્ફળતા બદલ તેના પર દંડ શા માટે લાદવામાં ન આવે તે માટે બેંકને નોટિસ જારી કરવામાં આવી હતી.
નોટિસ પર બેંકના પ્રતિભાવ અને વ્યક્તિગત સુનાવણી દરમિયાન કરવામાં આવેલી મૌખિક રજૂઆતોને ધ્યાનમાં લીધા પછી, આરબીઆઈ એ નિષ્કર્ષ પર પહોંચ્યું કે આરબીઆઇ ઉપરોક્ત નિર્દેશોનું પાલન ન કરવાનો આરોપ માન્ય છે અને બેંક નાણાકીય દંડ માટે જવાબદાર છે, નિવેદનમાં કહેવામાં આવ્યું છે. દંડ લાદવો જરૂરી છે. વધુમાં, આરબીઆઈએ કહ્યું છે કે દંડ નિયમનકારી અનુપાલનમાં ખામીઓ પર આધારિત છે અને તેનો હેતુ બેંક દ્વારા તેના ગ્રાહકો સાથે કરવામાં આવેલા કોઈપણ વ્યવહાર અથવા કરારની માન્યતા પર પ્રશ્ન ઉઠાવવાનો નથી. દરમિયાન, કેન્દ્રીય બેંકે પુણે સ્થિત અન્નાસાહેબ મગર કો-ઓપરેટિવ બેંક પર કેટલીક જોગવાઈઓના ઉલ્લંઘન બદલ 5 લાખ રૂપિયાનો દંડ પણ લગાવ્યો છે.
